“綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)建設(shè)座談會(huì)”6月12日在浙江湖州舉行。中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)陳雨露在座談會(huì)上表示，一年來(lái)，綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)總體方案中85%以上的試點(diǎn)任務(wù)已經(jīng)啟動(dòng)推進(jìn)。未來(lái)試驗(yàn)區(qū)爭(zhēng)取在統(tǒng)一綠色金融標(biāo)準(zhǔn)、促進(jìn)綠色金融外部性內(nèi)生化、提高綠色金融商業(yè)可持續(xù)性、完善綠色金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等關(guān)鍵的方面形成更多可復(fù)制、可推廣的經(jīng)驗(yàn)。
2017年6月14日，國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議決定在廣東、浙江、江西、貴州、新疆五省(區(qū))建設(shè)各有側(cè)重、各具特色的綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)，在體制機(jī)制上探索可復(fù)制可推廣的經(jīng)驗(yàn)。這標(biāo)志著中國(guó)綠色金融邁入了自上而下的頂層設(shè)計(jì)和自下而上的區(qū)域探索相互推動(dòng)、相輔相成的發(fā)展新階段。本次座談會(huì)總結(jié)一年來(lái)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)建設(shè)取得的成績(jī)，分析改革試點(diǎn)面臨的新形勢(shì)和新任務(wù)。
中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)陳雨露發(fā)表講話
綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)成效顯著 超過(guò)85%任務(wù)啟動(dòng)推進(jìn)
陳雨露指出，一年來(lái)各個(gè)試驗(yàn)區(qū)對(duì)照國(guó)務(wù)院批復(fù)同意的總體方案，結(jié)合自身實(shí)際，創(chuàng)造性地推動(dòng)各項(xiàng)試點(diǎn)工作，主要成效體現(xiàn)在四個(gè)方面：
首先，建章立制，完善推進(jìn)綠色金融改革創(chuàng)新試點(diǎn)的體制和機(jī)制。五省各級(jí)政府高度重視，先后組建了省市區(qū)多層級(jí)的綠色金融工作領(lǐng)導(dǎo)小組，通過(guò)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)精心組織、統(tǒng)籌規(guī)劃、協(xié)調(diào)推進(jìn)、分步落實(shí)，穩(wěn)步妥協(xié)地推進(jìn)各項(xiàng)試點(diǎn)工作。各試驗(yàn)區(qū)的人民銀行分支機(jī)構(gòu)也分別制定了綠色信貸業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估等辦法文件，將綠色信貸業(yè)績(jī)納入考核，積極引導(dǎo)金融資源有效地流向綠色發(fā)展領(lǐng)域。部分地區(qū)探索構(gòu)建了地方性履行銀行監(jiān)管評(píng)價(jià)體系，明確監(jiān)管要求。一些試驗(yàn)區(qū)還探索建立了綠色金融同業(yè)自律機(jī)制，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行自律管理。
其次，依托市場(chǎng)，不斷激發(fā)綠色金融創(chuàng)新活力。五省試驗(yàn)區(qū)積極推動(dòng)綠色金融能力建設(shè)，提高金融機(jī)構(gòu)與企業(yè)融資對(duì)接的力度，改造業(yè)務(wù)流程，創(chuàng)新符合綠色產(chǎn)業(yè)需求特點(diǎn)的產(chǎn)品模式，探索推動(dòng)排污權(quán)等環(huán)境權(quán)益以及未來(lái)收益權(quán)成為合格的抵質(zhì)押物。靈活開展擔(dān)保物權(quán)等融資創(chuàng)新，發(fā)行以綠色發(fā)展為主題的金融債、企業(yè)債、公司債和非金融企業(yè)債等工具，推動(dòng)符合條件的綠色企業(yè)上市融資，不斷拓寬綠色產(chǎn)業(yè)融資渠道，積極推行環(huán)境污染責(zé)任保險(xiǎn)，開展綠色企業(yè)貸款保險(xiǎn)產(chǎn)品，引入保險(xiǎn)資金支持綠色發(fā)展。設(shè)立股權(quán)投資基金和創(chuàng)業(yè)投資基金，引導(dǎo)社會(huì)資本積極參與綠色項(xiàng)目投資。
第三，多管齊下，推動(dòng)綠色金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，見(jiàn)到成效。部分試驗(yàn)區(qū)人民銀行分支機(jī)構(gòu)與環(huán)保、安檢、質(zhì)檢、經(jīng)信等部門簽訂了信用信息協(xié)議，把有關(guān)信息納入人民銀行的企業(yè)征信系統(tǒng)，推動(dòng)綠色信用體系建設(shè)，促進(jìn)信用體系共享。五省試驗(yàn)區(qū)通過(guò)第三方合作的方式，開展了綠色項(xiàng)目庫(kù)以及配套融資對(duì)接平臺(tái)的建設(shè)，探索地區(qū)綠色項(xiàng)目認(rèn)定流程。
第四，防控風(fēng)險(xiǎn)，確保試驗(yàn)區(qū)改革創(chuàng)新工作行穩(wěn)致遠(yuǎn)。五省試驗(yàn)區(qū)積極構(gòu)建綠色金融風(fēng)險(xiǎn)防范化解機(jī)制，開展信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和壓力測(cè)試，加強(qiáng)綠色信貸跟蹤監(jiān)測(cè)評(píng)估，定期監(jiān)測(cè)綠色金融發(fā)展，實(shí)現(xiàn)綠色金融風(fēng)險(xiǎn)的事前事中監(jiān)測(cè)預(yù)警。部分試驗(yàn)區(qū)還建立了綠色信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制，對(duì)開辦綠色金融業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)按照損失金額的一定比例給予風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。
人民銀行初步評(píng)估結(jié)果表明，試點(diǎn)總體方案中85%以上的試點(diǎn)任務(wù)已經(jīng)啟動(dòng)推進(jìn)。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，截止到3月末，五省試驗(yàn)區(qū)綠色貸款余額已達(dá)到2600多億元，比試驗(yàn)區(qū)獲批之初增長(zhǎng)了13%，高于同期試驗(yàn)區(qū)各項(xiàng)貸款余額增速2%。在總量擴(kuò)大的同時(shí)，綠色信貸資產(chǎn)質(zhì)量保持在較高的水平，3月末，五省試驗(yàn)區(qū)綠色貸款不良率為0.12%，比試驗(yàn)區(qū)平均不良率低0.94%。
試驗(yàn)區(qū)探索制度建設(shè) 推動(dòng)綠色金融可持續(xù)發(fā)展
陳雨露表示，試點(diǎn)工作的一個(gè)重要目的是要探索可復(fù)制、可推廣的經(jīng)驗(yàn)，為全國(guó)層面進(jìn)一步發(fā)展綠色金融探索有效路徑，在這方面，試驗(yàn)區(qū)已經(jīng)取得了一定成績(jī)，一些好的做法可以及時(shí)提煉，上升到制度層面。
一是以綠色項(xiàng)目庫(kù)建設(shè)為抓手，推動(dòng)制度建設(shè)。人民銀行等部門聯(lián)合出臺(tái)了指導(dǎo)意見(jiàn)，對(duì)構(gòu)建綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系提出了明確要求，五省在探索綠色金融改革創(chuàng)新實(shí)踐方面先從綠色項(xiàng)目庫(kù)建設(shè)著手，率先探索綠色項(xiàng)目標(biāo)準(zhǔn)，提出綠色項(xiàng)目的認(rèn)定方法，形成了一套清晰可執(zhí)行的綠色項(xiàng)目庫(kù)標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)。
二是立足市場(chǎng)化原則，探索多種渠道、多種資源，推動(dòng)綠色金融可持續(xù)發(fā)展。五省試驗(yàn)區(qū)在堅(jiān)持市場(chǎng)化和商業(yè)可持續(xù)原則之下，推動(dòng)綠色金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的商業(yè)模式創(chuàng)新，綜合地運(yùn)用綠色信貸、綠色債券、產(chǎn)業(yè)基金、綠色擔(dān)保、綠色補(bǔ)償基金等等產(chǎn)品和工具，廣泛調(diào)動(dòng)各種資源為綠色金融提供源頭活水，推動(dòng)綠色金融的可持續(xù)發(fā)展。部分試驗(yàn)區(qū)還通過(guò)加強(qiáng)國(guó)際合作，引入了境外資金。試點(diǎn)工作將為創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品服務(wù)，建立綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)的市場(chǎng)機(jī)制，綜合地運(yùn)用國(guó)內(nèi)國(guó)外兩個(gè)市場(chǎng)的資源，提供有益的參考。
三是以綠色信貸MPA考核為抓手，構(gòu)建綠色金融正向激勵(lì)機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。在實(shí)踐當(dāng)中加強(qiáng)對(duì)綠色信貸的考核是激勵(lì)綠色金融發(fā)展與防范風(fēng)險(xiǎn)的有機(jī)結(jié)合。部分試驗(yàn)區(qū)積極探索綠色信貸MPA考核辦法，相繼建立綠色金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，初步形成以資本約束為核心的市場(chǎng)化風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。
陳雨露表示，在試驗(yàn)區(qū)實(shí)踐的基礎(chǔ)上，人民銀行正在牽頭制定銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)綠色信貸業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)方案，近期即將發(fā)布試點(diǎn)。開展綠色信貸評(píng)價(jià)，將結(jié)果納入MPA考核，將有利于督促商業(yè)銀行在業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)管理、公司治理等方面更加規(guī)范，同時(shí)又有利于推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化綠色資產(chǎn)配置，增強(qiáng)綠色金融創(chuàng)新動(dòng)力和環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)的管理能力，同時(shí)部分試驗(yàn)區(qū)積極建立綠色貸款財(cái)政貼息和綠色信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制，這對(duì)于開辦綠色業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)提供財(cái)政貼息和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償會(huì)大大地增強(qiáng)綠色金融的市場(chǎng)吸引力。
綠色金融改革創(chuàng)新處于起步階段 體制機(jī)制創(chuàng)新突破不足
陳雨露同時(shí)表示，綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)在建設(shè)過(guò)程當(dāng)中面臨著一些問(wèn)題和挑戰(zhàn)。
一是試驗(yàn)區(qū)改革創(chuàng)新的重大使命認(rèn)識(shí)有待進(jìn)一步提升。試驗(yàn)區(qū)先行先試的功能尚未充分體現(xiàn)。一年來(lái)各個(gè)試驗(yàn)區(qū)的創(chuàng)新主要集中在金融工具、產(chǎn)品和服務(wù)方式方面，而在制度創(chuàng)新，特別是推動(dòng)綠色金融可持續(xù)發(fā)展的體制機(jī)制創(chuàng)新突破方面還顯不足，與對(duì)標(biāo)國(guó)際形成可復(fù)制推廣經(jīng)驗(yàn)的要求還存在著相當(dāng)?shù)牟罹唷?/p>
二是創(chuàng)新試點(diǎn)總體處于起步階段。在標(biāo)準(zhǔn)、信息和相關(guān)基礎(chǔ)設(shè)施等基礎(chǔ)工作建設(shè)方面亟待深入展開。綠色金融是新生事物，存在著綠色標(biāo)準(zhǔn)界定不統(tǒng)一、金融機(jī)構(gòu)獲取綠色信息困難、相關(guān)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)滯后等一系列問(wèn)題。由于管理部門在綠色金融領(lǐng)域缺乏明確統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和指引，金融機(jī)構(gòu)對(duì)于綠色信貸、債券、保險(xiǎn)等領(lǐng)域的金融產(chǎn)品和服務(wù)界定也存在著較大的差別，給相關(guān)業(yè)務(wù)的開展帶來(lái)了不便。同時(shí)，部分試驗(yàn)區(qū)在綠色信息披露方面還顯得非常薄弱，及時(shí)權(quán)威的信息整合存在壁壘。金融機(jī)構(gòu)難以及時(shí)獲得綠色環(huán)保信息，這影響了對(duì)綠色項(xiàng)目產(chǎn)品定價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)管控作出清晰的判斷。
三是部門間市場(chǎng)主體之間的工作協(xié)調(diào)、政策對(duì)接需要進(jìn)一步加強(qiáng)。綠色金融不僅涉及到金融管理部門和監(jiān)管部門，還涉及到財(cái)政、生態(tài)環(huán)境、農(nóng)業(yè)、住建等有關(guān)管理部門。參與的主體不僅有金融機(jī)構(gòu)，還包括大量的企業(yè)、第三方中介機(jī)構(gòu)等等。在一些試點(diǎn)地區(qū)部分協(xié)調(diào)和政策對(duì)接不暢的問(wèn)題顯得比較突出，部分試驗(yàn)區(qū)金融機(jī)構(gòu)難以及時(shí)掌握企業(yè)環(huán)保處罰等信息，影響信貸決策。另外，部分試驗(yàn)區(qū)財(cái)力基礎(chǔ)相對(duì)薄弱，影響著相關(guān)配套政策的落地，對(duì)于符合標(biāo)準(zhǔn)的綠色信貸給予財(cái)政貼息的各種承諾還沒(méi)有對(duì)接到位。
創(chuàng)造更多可復(fù)制、可推廣模式
陳雨露表示，無(wú)論是從試驗(yàn)區(qū)的角度來(lái)看，還是從全國(guó)來(lái)看，當(dāng)前綠色金融發(fā)展面臨著一個(gè)突出的挑戰(zhàn)，即綠色金融發(fā)展的可持續(xù)能力還有待進(jìn)一步提高，一些綠色項(xiàng)目還難以有效內(nèi)生化，投資回報(bào)率不高、吸引市場(chǎng)吸引力不足，如果綠色金融如果不能體現(xiàn)自身的可持續(xù)發(fā)展，就意味著需要政府源源不斷地進(jìn)行投入和補(bǔ)貼，這既不符合市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基本原則，也違背了綠色金融發(fā)展的初衷。下一步，五省試驗(yàn)區(qū)要聚焦這一核心問(wèn)題，努力攻堅(jiān)，創(chuàng)造更多可復(fù)制、可推廣的成功模式。
一是先行先試，大力探索。人民銀行也正在加緊協(xié)調(diào)各個(gè)部門深入研究開展綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)工作，推動(dòng)商業(yè)銀行探索建立綠色信貸環(huán)境效益交易機(jī)制，建立綠色金融行業(yè)自律機(jī)制，優(yōu)化綠色信貸宏觀審慎評(píng)估等事項(xiàng)，根據(jù)“成熟一項(xiàng)，加緊推進(jìn)一項(xiàng)”的原則來(lái)扎實(shí)展開上述關(guān)鍵工作。
二是多措并舉降低綠色項(xiàng)目融資成本。要充分利用好中央和地方政府的財(cái)政貼息、稅收優(yōu)惠政策，人民銀行再貸款以及綠色發(fā)展基金等。積極發(fā)展專業(yè)化的綠色擔(dān)保機(jī)構(gòu)，綜合降低綠色項(xiàng)目融資成本。推動(dòng)建立統(tǒng)一的環(huán)境信息披露和使用相關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)，探索建立綠色金融業(yè)務(wù)全鏈條的環(huán)境信息披露機(jī)制，便利投資者和金融機(jī)構(gòu)有效識(shí)別綠色項(xiàng)目和融資主體以及對(duì)于綠色項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)。要深化相關(guān)領(lǐng)域的價(jià)格機(jī)制改革，改善生態(tài)建設(shè)項(xiàng)目的收益性和現(xiàn)金流，提高綠色項(xiàng)目本身的盈利能力，進(jìn)一步地加大綠色產(chǎn)品和金融科技服務(wù)的創(chuàng)新力度，根據(jù)綠色投資項(xiàng)目的期限、風(fēng)險(xiǎn)等等情況來(lái)統(tǒng)籌運(yùn)用信貸、債券、私募股權(quán)基金這些融資渠道，滿足綠色項(xiàng)目融資的多樣性和多緯度的需求。
三是注重風(fēng)險(xiǎn)防范，牢牢守住風(fēng)險(xiǎn)底線。傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)綠色改造往往面臨著一定的環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)，而聚焦于綠色技術(shù)、綠色新興產(chǎn)業(yè)的項(xiàng)目也面臨著投資回報(bào)期比較長(zhǎng)、盈利能力不確定性較高這些市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)必須把風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿其中，在推進(jìn)各項(xiàng)試點(diǎn)工作的同時(shí)注重防范綠色發(fā)展過(guò)程當(dāng)中可能出現(xiàn)的過(guò)度覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)以及假綠色風(fēng)險(xiǎn)，各金融機(jī)構(gòu)要不斷地提高環(huán)境和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，把環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、識(shí)別、控制這些內(nèi)容植入到平常日常經(jīng)營(yíng)管理，提升對(duì)綠色項(xiàng)目環(huán)境效益與成本的定量分析能力，合理控制綠色項(xiàng)目的融資杠桿率。通過(guò)監(jiān)管科技和社會(huì)綜合治理的機(jī)制來(lái)前瞻性地提升政府管理部門綠色金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管能力，健全綠色金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警能力，積極穩(wěn)妥做好風(fēng)險(xiǎn)化解處置工作，要牢牢地守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)這個(gè)底線。
四是完善體制，共同形成綠色金融有效工作的合力。綠色金融試點(diǎn)是一項(xiàng)系統(tǒng)性工程，需要多方聯(lián)動(dòng)，建立有效的協(xié)調(diào)工作機(jī)制，希望試驗(yàn)區(qū)各級(jí)黨委和政府切實(shí)承擔(dān)起綠色金融改革創(chuàng)新試點(diǎn)的主體責(zé)任，發(fā)揮基層探索的源動(dòng)力和首創(chuàng)精神，以體制機(jī)制創(chuàng)新作為核心任務(wù)，更加積極地主動(dòng)推進(jìn)綠色金融改革向縱深階段發(fā)展。人民銀行要主動(dòng)地加強(qiáng)與有關(guān)部門的溝通協(xié)調(diào)，加大對(duì)試驗(yàn)區(qū)工作的指導(dǎo)力度，推動(dòng)各項(xiàng)試點(diǎn)工作積極有序推進(jìn)。各金融機(jī)構(gòu)要繼續(xù)加強(qiáng)綠色金融能力建設(shè)，推廣綠色責(zé)任投資、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)分析等等創(chuàng)新理念和方法，對(duì)試驗(yàn)區(qū)分支機(jī)構(gòu)在資源配置、人員配備和內(nèi)部考核等方面給予更大的支持力度。各行業(yè)協(xié)會(huì)和中介機(jī)構(gòu)要積極發(fā)揮自律組織的獨(dú)特作用，積極宣傳綠色金融理念，引導(dǎo)各成員單位把更多的資源投入到綠色金融領(lǐng)域。
五是加強(qiáng)評(píng)估，總結(jié)推廣成熟的經(jīng)驗(yàn)。建立健全改革試點(diǎn)階段性評(píng)估機(jī)制和激勵(lì)約束機(jī)制，及時(shí)地加強(qiáng)跟蹤和評(píng)估，尤其是對(duì)綠色金融支持所在地區(qū)綠色發(fā)展服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，不斷提升生態(tài)文明建設(shè)水平方面的考核評(píng)估。爭(zhēng)取在統(tǒng)一綠色金融標(biāo)準(zhǔn)、促進(jìn)綠色金融外部性內(nèi)生化、提高綠色金融商業(yè)可持續(xù)性、完善綠色金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等方面形成更多可復(fù)制、可推廣的經(jīng)驗(yàn)。對(duì)于試點(diǎn)取得的積極成效和成功經(jīng)驗(yàn)的地區(qū)要通過(guò)各種渠道向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)關(guān)報(bào)送經(jīng)驗(yàn)材料。對(duì)于試點(diǎn)改革進(jìn)展弱的地區(qū)要及時(shí)地幫助，查找原因，加大工作的指導(dǎo)力度。對(duì)一些主觀因素造成改革推進(jìn)緩慢的地區(qū)要研究，通過(guò)約談等各種方式予以警示，并提出具體的整改要求。
