黨的十九大以來，人民銀行認真貫徹落實習(xí)近平生態(tài)文明思想，按照黨中央、國務(wù)院決策部署，不斷完善綠色金融體系，大力推動綠色金融發(fā)展，支持經(jīng)濟社會綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展。
2016年以來，人民銀行會同相關(guān)部門，加強和完善綠色金融發(fā)展頂層設(shè)計，牽頭出臺《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見》，初步確立了綠色金融發(fā)展“五大支柱”，即綠色金融標準體系、環(huán)境信息披露、激勵約束機制、產(chǎn)品與市場體系和國際合作，發(fā)揮綠色金融資源配置、風(fēng)險防范和價格發(fā)現(xiàn)“三大功能”。在此過程中，始終堅持統(tǒng)籌發(fā)展與安全，積極開展環(huán)境風(fēng)險防范和壓力測試工作，支持經(jīng)濟社會綠色低碳發(fā)展和平穩(wěn)有序轉(zhuǎn)型。
一是持續(xù)健全綠色金融標準體系，為綠色金融規(guī)范發(fā)展提供準確依據(jù)。綠色金融標準體系是規(guī)范綠色金融業(yè)務(wù)、確保綠色金融商業(yè)可持續(xù)的重要保障。2018年，人民銀行成立全國金融標準化技術(shù)委員會綠色金融標準工作組，按照“國內(nèi)統(tǒng)一、國際接軌、清晰可執(zhí)行”原則，穩(wěn)步推進綠色金融標準體系建設(shè)。發(fā)布《綠色債券支持項目目錄(2021年版)》《金融機構(gòu)環(huán)境信息披露指南》《環(huán)境權(quán)益融資工具》《碳金融產(chǎn)品》4項標準，另有15項標準進入立項或征求意見環(huán)節(jié)，涉及環(huán)境、社會和治理(ESG)評價、金融機構(gòu)和金融業(yè)務(wù)碳核算等重點領(lǐng)域。同時，深入開展轉(zhuǎn)型金融標準研究，為金融支持綠色低碳發(fā)展提供標準依據(jù)。
二是穩(wěn)步推進環(huán)境信息披露，為綠色金融發(fā)展營造公開透明的市場環(huán)境。環(huán)境信息披露是有效降低綠色金融供需雙方環(huán)境信息不對稱、降低“洗綠”等風(fēng)險的重要機制。人民銀行積極引導(dǎo)金融機構(gòu)和發(fā)債主體重視自身環(huán)境信息披露，不斷提高環(huán)境信息披露覆蓋面和披露質(zhì)量。牽頭建立綠色金融信息管理系統(tǒng)，注重運用金融科技手段開展金融機構(gòu)和金融業(yè)務(wù)碳核算工作，有效降低環(huán)境信息披露和管理成本。指導(dǎo)綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)部分金融機構(gòu)分層次、分步驟開展環(huán)境信息披露，試驗區(qū)內(nèi)200多家金融機構(gòu)完成環(huán)境信息披露報告試編制。
三是不斷完善激勵約束機制，引導(dǎo)更多金融資源投向綠色低碳領(lǐng)域。制定和實施激勵約束政策，調(diào)動金融機構(gòu)和社會資本廣泛參與綠色低碳投資。人民銀行將符合條件的綠色貸款和綠色債券納入貨幣政策操作合格抵質(zhì)押品，盤活金融機構(gòu)綠色金融資產(chǎn)。在全國范圍內(nèi)對銀行業(yè)金融機構(gòu)按季開展綠色金融評價，提升金融機構(gòu)拓展綠色業(yè)務(wù)的動力。創(chuàng)設(shè)碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項再貸款，用于支持清潔能源、節(jié)能環(huán)保、碳減排技術(shù)等重點減碳領(lǐng)域，以及煤炭安全高效綠色智能開采、煤炭清潔高效加工、煤電清潔高效利用等領(lǐng)域。2022年6月末，人民銀行通過兩項工具分別向金融機構(gòu)發(fā)放低成本資金1827億元和357億元，支持金融機構(gòu)發(fā)放相關(guān)貸款3045億元和439億元，帶動減排二氧化碳當(dāng)量逾6000萬噸。
四是鼓勵創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品服務(wù)，培育和壯大綠色金融市場。多元化的綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)是滿足市場主體多樣化需求、豐富和優(yōu)化綠色金融市場供給結(jié)構(gòu)的重要基礎(chǔ)。人民銀行鼓勵金融機構(gòu)提升綠色貸款業(yè)務(wù)規(guī)模，創(chuàng)新各類綠色債券產(chǎn)品，穩(wěn)步推出綠色保險、綠色基金等多樣化產(chǎn)品。同時，會同有關(guān)部門持續(xù)完善綠色金融產(chǎn)品發(fā)行管理制度，規(guī)范交易流程，提升市場透明度，更好滿足綠色低碳發(fā)展的融資需求。2022年6月末，我國本外幣綠色貸款余額達19.55萬億元，同比增長40.4%;綠色債券存量規(guī)模1.2萬億元，位居全球第二位，中國綠色金融市場對全球的吸引力和影響力不斷提高。
五是高度重視環(huán)境風(fēng)險監(jiān)測與管理，有序推進氣候變化相關(guān)金融風(fēng)險防控。深入研究氣候和環(huán)境因素與金融風(fēng)險的內(nèi)在聯(lián)系與潛在傳導(dǎo)路徑，引導(dǎo)金融機構(gòu)識別、評估和管理好自身環(huán)境和氣候相關(guān)風(fēng)險。人民銀行組織23家全國性銀行機構(gòu)分行業(yè)開展氣候風(fēng)險敏感性壓力測試，在試點省份開展高碳行業(yè)壓力測試，為有序防范氣候相關(guān)金融風(fēng)險探索有益路徑。
六是高質(zhì)量推進綠色金融區(qū)域試點，探索中國特色綠色金融發(fā)展之路。支持部分有條件、有意愿的地區(qū)建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)，為全國綠色金融體系建設(shè)和低碳轉(zhuǎn)型、高質(zhì)量發(fā)展提供經(jīng)驗借鑒。2017年以來，國務(wù)院相繼批準七省(區(qū))十地開展綠色金融改革創(chuàng)新試驗，經(jīng)過多年努力，這些地區(qū)在創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品與服務(wù)、完善政策支持體系和激勵約束機制等方面，取得一系列可復(fù)制、可推廣的經(jīng)驗，有效支持了地方綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟社會綠色低碳轉(zhuǎn)型。其中，湖州綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)在數(shù)字化賦能、碳賬戶建設(shè)、綠色金融激勵約束機制等方面的經(jīng)驗做法，已向多地推廣。2022年6月末，試驗區(qū)綠色貸款余額1.1萬億元，在全部貸款中的占比高于全國平均水平2.2個百分點。
七是不斷深化綠色金融國際交流與合作，為綠色金融發(fā)展營造良好的國際環(huán)境。中國是二十國集團中最早提出綠色金融議題的國家，也是積極的倡導(dǎo)者和堅定的支持者。人民銀行深入?yún)⑴c二十國集團領(lǐng)導(dǎo)人峰會(G20)可持續(xù)金融工作組、央行和監(jiān)管機構(gòu)綠色金融網(wǎng)絡(luò)(NGFS)、可持續(xù)金融國際平臺(IPSF)、《“一帶一路”綠色投資原則》(GIP)等國際合作平臺，凝聚綠色金融國際共識，主動引領(lǐng)綠色金融國際議題。2022年6月，人民銀行與歐盟有關(guān)部門聯(lián)合發(fā)布《可持續(xù)金融共同分類目錄》，為中歐綠色債券市場互聯(lián)互通、便利綠色跨境投融資奠定基礎(chǔ)。
下一步，人民銀行將深入貫徹落實黨中央、國務(wù)院決策部署，充分發(fā)揮綠色金融在推動綠色發(fā)展、助力實現(xiàn)碳達峰碳中和目標中的重要作用，加快完善頂層設(shè)計和基層實踐的良性互動和有機結(jié)合，更好地支持經(jīng)濟社會綠色可持續(xù)發(fā)展和低碳轉(zhuǎn)型。
一是夯實綠色金融發(fā)展基礎(chǔ)。完善綠色金融標準體系，逐步強化金融機構(gòu)碳核算和環(huán)境信息披露要求。優(yōu)化綠色金融評價方法，拓展評價結(jié)果運用場景。引導(dǎo)金融機構(gòu)用好結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，更好支持綠色低碳發(fā)展。
二是提升市場主體應(yīng)對氣候風(fēng)險能力，繼續(xù)完善氣候風(fēng)險敏感性壓力測試方法，拓展測試覆蓋行業(yè)范圍，探索開展氣候風(fēng)險宏觀情景壓力測試。
三是積極發(fā)展轉(zhuǎn)型金融，研究推出轉(zhuǎn)型金融標準，豐富轉(zhuǎn)型金融產(chǎn)品供給，確保公正轉(zhuǎn)型和經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。
四是深入推進綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)建設(shè)。總結(jié)推廣試驗區(qū)有益經(jīng)驗，適時啟動試驗區(qū)升級擴容。充分發(fā)揮綠色金融在服務(wù)京津冀協(xié)同發(fā)展、粵港澳大灣區(qū)建設(shè)、長三角一體化發(fā)展等重大國家區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略中的積極作用。
五是繼續(xù)深化國際合作，深度參與綠色金融國際標準制定，在國際氣候治理中提出更多中國方案，貢獻中國智慧。
(作者：研究局)
